2021年一季度反洗钱培训试卷

试卷共分三个部分：判断题（第1-5题）、单选题（第6-15题）、多选题（第16-20题）。每题5分。 姓名：

1. 交行大额交易和可疑交易报告工作遵循以下原则：风险为本原则、合规性原则、统一管理原则、全面性原则、违规问责原则、保密原则。 [判断题] * 对(正确答案) 错

2. 客户通过境外银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告。 [判断题] * 对

错(正确答案)

3. 人民银行查询，列入反洗钱行政调查名单的，录入风险名单的失效期按对年对月对日一年有效期录入。 [判断题] * 对

错(正确答案)

4. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告。 [判断题] * 对(正确答案) 错

5. 大额交易报告时限要求为：总行在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式生成报文向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。其中，对于分行人工报送的大额交易，分行应当在交易发生之日起2个工作日内通过反洗钱系统报告。 [判断题] * 对

错(正确答案)

6. 总分行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、评估、完善监测标准的工作记录、开展回溯性调查的相关工作记录等资料自生成之日起至少保存（） 年。 [单选题] * A、2 B、3 C、4

D、5(正确答案)

7. 录入风险名单“失效日期”要求：有权机关冻结、扣划的，对年对月对日按（）有效期录入。 [单选题] * A、半年

B、一年(正确答案) C、一年半 D、两年

8. 大额交易报告时限要求：对于分行人工报送的大额交易，分行应当在交易发生之日起（） 个工作日内通过反洗钱系统报告。 [单选题] * A、1

B、2 C、3(正确答案) D、4

9. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。 [单选题] * A、客户身份识别(正确答案) B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

10. 客户身份资料和交易记录的保存期限：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易账当年计起至少保存（ ）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ） 年。（） [单选题] * A、2，2 B、2，3 C、2，4

D、5，5(正确答案)

11. 现代社会洗钱的一项特征是（） [单选题] * A.越来越萎缩

B.越来越专业化(正确答案) C.越来越公开 D.越来越公益化

12. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。 [单选题] *

A 大额交易报告 B 可疑交易报告 C 反洗钱综合报告

D大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)

13. 当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。（） [单选题] * A、5万 1万(正确答案) B、1万 5万 C、20万 1万 D、50万 10万

14. 金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？（） [单选题] * A 、现金汇款 B 、现钞兑换

C 、定期支领工资(正确答案) D 、票据兑换

15. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。（） [单选题] * A、5万 1万

B、1万 5万

C、20万 1万(正确答案) D、50万 10万

16. 大额交易报告标准为（） *

A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元（含）以上、外(正确答案)

币等值1 万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 本行自然人客户账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50 万元（含）以上、外币等值10 万美元（含）以上的境内款项划转。(正确答案) C. 本行自然人客户账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20 万元（含）以上、外币等值1 万美元（含）以上的跨境款项划转。(正确答案)

D. 本行非自然人客户账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元（含）以上、外币等值20 万美元（含）以上的款项划转。(正确答案)

17. 反洗钱培训对象包括哪些人员？（） * A、新员工(正确答案) B、一线人员(正确答案) C、中高级管理人员(正确答案) D、反洗钱岗位人员(正确答案)

18. 涉电信诈骗可疑账户，经客户本人至柜面填写（ ）或（ ）核实后，将以“待办任务”形式推送至原认定涉电信诈骗可疑账户的分行反洗钱可疑交易集中处理监测分析岗进行确认。（） *

A、 《个人账户情况调查表》(正确答案)

B、 《对私风险客户重新识别和强化尽职调查表》 C、 《对公风险客户重新识别和强化尽职调查表》 D、 《公司账户情况调查表》(正确答案)

19. 以下说法正确的是：（） *

A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B、宣传方式可灵活多样(正确答案)

C、对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。(正确答案)

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。(正确答案)

20. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务包括（）A、参与调查义务

B、配合调查义务(正确答案) C、如实提供信息义务(正确答案) D、不得拒绝和阻碍调查(正确答案)

*