在参加留学节活动时，我邀请了X总夫妇一同参加，通过交谈了解到X总非常重视家庭责任，尤其是孩子的教育和父母的养老。他也关注自己企业在后疫情时代的经营，希望能够抗通胀。通过针对这些需求点，我结合保险的功能，向他解释了不合理的资产配置可能带来的潜在风险，利用案例材料以故事的方式引发他的兴趣，逐步打破他对保险的误解和排斥。
X总逐渐接受了保险的概念，并表达了对保险金信托和康养社区等附加功能的兴趣。在合适的时机，我向他提供了详细的保险方案，得到了他的认可。他转移了X万元从其他银行购买了一款期交3年的终身寿险产品。然而，几天后，他突然提出犹豫期退保的要求，因为他对首次购买大额保险还存在担忧。
面对这一情况，我没有轻易放弃，而是通过更深入的沟通了解到他对理财经理介入营销和第一次购买保险的担忧。经过细致的思考，我向他推荐了太平洋的期交产品，强调大公司品牌的可信度以及我行作为代销机构的优势。我还突出了大行理财经理的专业服务和细致关怀，这是其他股份制银行难以复制的。
最终，我的专业和高质量的服务打动了X总，他决定重新购买X万元的终身寿险，以满足孩子教育金的规划，并计划将保险金进一步配置到保险金信托中。目前，我正在与他对接下一个保险计划，以满足他父母的养老需求。
总而言之，通过针对客户需求出发，结合保险功能和案例材料，我成功地转变了X总对保险的看法，为他构建了更稳健的理财金字塔，实现了保险业务的突破和发展。
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