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风险容忍态度评分表

来源:知库网
风险容忍态度评分表 分数 10分 首要考虑因素 过去投资绩效 赔钱心理状态 目前主要投资 短期价差 只赚不赔 学习经验 期货 8分 长期利得 赚多赔少 6分 4分 2分 年现金收益 抗通膨保值 保本保息 损益两平 赚少赔多 只赔不赚 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成寐 股票 期货 房地产 股票 债券 房地产 存款 债券 未来希望避免投无 资的工具 其他50分为容忍风险态度。能容忍金融资产下降一个百分点得2分。

客观风险承受能力评分表 分数 10分 8分 上班族 6分 佣金收入者 4分 2分 就业状公教人员 况 家庭负未婚 担 自营事业者 失业 单薪有子女 单薪养三代 房贷>50% 无自宅 1年以内 懂一些 无 一片空白 双薪无子女 双薪有子女 置产状投资不动产 自用住宅无房贷<50% 况 房贷 投资经10年以上 验 6-10年 2-5年 投资知有专业证照 财经专业毕自修有心得 识 业 其他50分为年龄。25岁以上,每增加一岁少一分。

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