汇入汇款通知书

汇款 xx

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若有特别状况， 即与我企业 系， 系 ： 广州 *** 医 ⋯⋯ 2013年 10 月 30 日篇二： 款通知 (新版 ) 款通知 篇三： 款入 xx 本 款入 xx

我 位于号） 入 款￥元（大写：

）， 收，并冲减我 位在 企业的 收 款。 特此通知。 位名称（ xx）： 款人（ 字）： 日期： 篇四：

入 款 方法与技巧

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汇入汇款

业务说明

汇入汇款是指由境外银行汇入的，以银行为解付行或收款行的汇款。

1.对境内机构的外汇收入一定划分常常项目与资本项目，凡未有规定或未经

批准能够保存现汇的常常项目外汇收入一定办理结汇，凡未有规定或未经批准结汇的资本项目外汇收入不得办理结汇，凡没法证明属于常常项目的外汇收入，均应依照资本项目外汇结汇的有关规定办理。

2.对境内机构贸易项下的出口收汇，直接或许经确立为从境外或许保税区、

出口加工区等特别经济地区收入的外汇，审察规定的有效凭据和商业单据无误后，为境内机构办理结汇或入账手续，并出具出口收汇核销专用结汇水单或出口收汇核销专用收帐通知单。

对境内机构资本项目的外汇收入，不得进入其常常项目外汇账户。

业务流程

汇入汇款的审察

收到境外帐户行或总行发来的付款电文 swift 或收到境外代理行发来的信汇拜托书或接到客户提交的以银行为付款行的汇票后，经办人员应做以下操作：

电汇汇入

1.核符电文指令的密押；

2.审察电文内容，要点审察以下内容：

① 金额和币别；

② 起息日期；

③ 收款人名称和帐号。

如发现帐号和户名不符或有其余疑问，应电洽发报银行要求其证明。

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3.对于外国银行直接发来的付款指令，划分不一样状况 ,直接解付或等收到头寸电文后再解付 ,能够直接解付的应同时向总行发送收款通知 mt210。

票汇汇入

1.依据出票行名称和汇票号码，检查单据能否已挂失或已止付；

2.检查出票行名称及署名。汇票的签发人一定是有权署名人，汇票金额一定

在其限制的署名级别范围内，如发现署名不符或无出票行的署名样本，应电洽出票行要求其证明；

3.检查单据表面能否有涂改印迹。单据表面不可以有未证明的涂改印迹。重要

地方，如币别、金额等处不得有改正、覆盖；大小写金额一定一致。若有疑问，应电洽出票行要其证明。

4.检查汇票能否已超出有效期（一般为出票后一年以内有效，也有半年期汇

票），若汇票出票日期比提示日期还晚，应电洽出票行要其证明，或直接做托收办理，或拒收。

5.检查汇票收款人名称及背书。如汇票是以银行为仰头人则不需背书，但提

示人应出拥有关的公文或书面证明以证明其为合法的收款人；其余仰头人则一定加盖提示人的有效印鉴（提示人假如银行开户单位，其印鉴一定与预留印鉴符合），如提示人 903 不是汇票上的收款人，应注意有关的背书能否连续、有效。如提示的是划线汇票，要仔细判断平行线中的内容，确认提示人是汇票中规定的仰头人，并由其背书后才可采取。

6.汇票上若有其余内容的记录，也要仔细检查。

对于有问题的汇票，业务人员可拒绝受理或电洽出票行后再行解决，如发现已挂失或假造的汇票应予以充公。

收到客户提交的汇票后，应依据出票行和汇票号码核查能否已收到出票行拨付的头寸，如未收到出票行拨付的头寸而仅收到出票行发来的汇票开立通知

（ swiftmt-110 ），一般状况下应等收到头寸后再将款项贷记提示人的帐户。

信汇汇入

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1.检查汇款行名称及署名。信汇拜托书上的签发人一定是有权署名人，汇款

金额一定在其限制的署名级别范围内，如发现署名不符或无汇款行的署名样本，应电洽汇款行要求其证明。

2.审察拜托书内容，审察要点拜见电汇部分。如发现帐号和户名不符或有其余疑问，应电洽付款行要求其证明。

对于信汇拜托书上的付款指令应详尽检查能否有偿付行。若有，银行应等到头寸收妥后再贷记有关帐户，除非发报行与银行签有代理汇款协议。

通知和解付汇款

在收款人明确或经查问后已明确的状况下，且收款人已依照有关规定供给相应的资料，若无特别原由，应在收到汇入头寸的当日，将款项划入收款人帐户或通知其来取款。分行凭以入帐的汇款指令的发报银行是境外帐户行的状况

下，在解付款项的同时，还应发送一份收款通知电文 swiftmt-210 给总行。若需结汇或套汇，还应通知结售汇人员办理相应的结套汇手续。

缮制会计传票，连同汇款解付所需单证、收款通知电文等署名后交复核人员。复核人员除审察汇款指令的有效性外，还应侧重审察以下内容：

收款人供给的单证能否切合规定；

付款指令上的收款人、帐号、起息日、币种、金额能否与传票、入帐证明等一致；贸易项下的汇入汇款，银行出具出口收汇核销专用联应严格依照国家外汇局的有关规定办理。

复核无误后，复核人员应在有关的凭据上署名。

有关电文须经有权签发人签发后交电传人员发送，传票等凭据交会计人员。汇入汇款业务达成后，业务人员应将有关资料，包含证明文件、来电稿本、汇票复印件等归汇入汇款档案。业务人员应严格依照国际进出统计申报的有关规定，依据客户填具的申报单内容并经查对无误后，经过国际进出监测系统在外汇局规定的限期以内进行申报。

汇入汇款的查问

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汇入汇款的查问主要包含两个方面：

向外查问款项汇入后，若汇款指令内容不详，如收款人名称有误、帐号与户名不符、开户行名称或地点不平等使银行没法将款项实时入客户帐，业务人员应立刻电洽帐户行或发报行要求其确认，待其回电后即按正常程序办理入帐手续。向外查问可采纳 swift 或 telex 或自由格式电文。

回复查问

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境外代理行来电查问有关汇入汇款指令能否被解付，应依据其查问函电中的业务编号、起息日、币种、金额等查问有关业务档案，确认能否收到汇款指令或能否已按原汇款指令正确解付给客户，并实时电告查问行。回复查问可依据来电格式采纳 swift

或自由格式电文。

汇入汇款的挂帐

款项汇入后，因各种原由款项没法于起息日当日入收款人帐户，业务人员需视详细状况一方面实时向帐户行查问或联系收款人，同时将汇进款项挂帐。汇入汇款指令的改正银行收到汇入汇款指令后，汇款银行或帐户行以加押电文或有权署名人签发的书面申请等方式来电、来函要求改正汇款内容：

1.原汇款指令还没有执行的状况下，应按改正后的内容通知或划收收款人帐

户；

2.原汇款指令已被执行：

改正收款人名称的，应视为第一次汇款的撤除并从头办理的汇款。业务人员可主动扣划原收款人帐户入改正后的收款人帐户。若帐户余额不足且客户不一样意退款，业务人员应实时发电通知帐户行或汇出行，银行不肩负所以造成的结果；

改正起息日的，如倒起息应要求汇出行已按规定赔偿有关的利息；

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改正汇款附言、汇款人名称的，业务人员致函或将电文复印件交客户即可。汇入汇款的改正业务达成后，业务人员应未来电稿本等有关资料归原汇入汇款档案。

汇入汇款的退汇止付

在收到外国银行发来的要求止付、退汇的电文或信件时，业务人员应第一依据其业务参号、币种、金额等调出原汇入汇款档案，确认款项能否已入客户帐户。如已解付，应出具一份退汇通知书给收款人并向收款人认识款项能否能退回，并将办理结果电告外国银行。如收款人赞同退汇，该笔业务视同一笔新的汇出汇款业务办理。

如款项还没有解付，业务人员可直接手理退汇。款项未解付主要原由有：

收款人名称有误；

收款人名称与帐号不符；

收款人非银行客户，无处查找；

通知收款人后，收款人未来取款。

如因为汇出行的错误造成同笔业务的重复付款，业务人员发现后应先行挂账并立刻发出查问，证明确为汇出行重复汇款后予以退回。

现场检查流程

内部控制制度的建设与执行

内部控制制度

1.检查方法：

① 查阅现有波及汇入汇款业务各项规章制度；

② 查阅岗位责任制，查察各岗位的分工状况；

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③ 将现有各项汇入汇款业务内部管理制度与国家金融法律法例政策和看管当局的要求进行比较。

2.风险提示：

① 未成立汇入汇款业务管理方法和操作规程；

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② 未 xx 的汇入汇款业务岗位责任制；

③ 岗位分工不合理；

④ 现有汇入汇款业务内部管理制度与国家金融法例政策规定和看管当局的要求不符合； ⑤ 未实时改正和完美汇入汇款业务内部管理制度。

受权管理

1.检查方法：

查阅银行各级受权和转受权书。

2.风险提示：

① 超受权范围经营业务；

② 未严格执行收结汇的各级受权审批流程。

合规性

对业务合规性的审察

1.检查方法：

调阅业务档案，审察各项保存的资料。

2.风险提示：

① 收款人供给入账资料不切合国家外汇管理局的政策规定；

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② 违犯国家外汇管理局结汇有关管理规定；

③ 未实时正确地做好有关业务的国际进出统计申报和对外汇局有关报表的报送。业务及会计核算管理

1.检查方法：

① 调阅汇入汇款业务有关的档案、台帐、登记簿和会计凭据；

② 核查出口收汇核销专用结汇水单或出口收汇核销专用收帐通知单保存

联；

2.风险提示：

① 对因素不全致使没法解付的汇入汇款，应增强管理；

② 增强出口收汇核销专用联的管理；

③ 解付个人汇入汇款时，严防被冒领。

监察检查

检查方法：

查阅内审及业务部门的检查报告及有关整顿报告。

风险提示：

未成立按期检查制度；

内部审计的审计范围、频次及深度不够充足；对查出的问题没有适合办理；落实整顿不够实时。

检查依照

1.

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2. 3. 4.

《中华人民共和国银行业监察管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和外国汇管理条例》《国务院对于改正〈中华人民共和外国汇管

理条例〉的决定》《金融违纪行为处分方法》

6.《商业银行内部控制引导》

7.《商业银行表外业务风险管理引导》

8.《商业银行受权、授信管理暂行方法》

9.《商业银行实行一致授信制度引导》

10.《对于印发〈银行外汇业务管理规定〉等规章的通知》

11.《跟单信誉证一致老例 1993 年订正本》

12.《对于印发〈国内信誉证方法〉和〈信誉证会计核算手续〉的通知》13.《结汇、售汇及付汇管理规定》

14.《合约担保一致规则》（《 urcg325》）

15.《见索即付保函一致规则》（《 urcg458》）

16.《国内备用信誉证老例》（《 isp98590》）

17.《出口收汇核销管理方法实行细则》

18.《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行方法》

19.《单据法》

20.《支付结算方法》（银发〔 1997〕393 号）

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21.《商业银行中间业务暂行规定》（中国人民银行令〔

2001〕5 号）

22.《国家外汇管理局对于印发《贸易入口付汇核销管理操作规程》的通知（汇发〔 2002〕13 号）

23.《个人外汇管理方法》（中国人民银行令〔

2006〕第 3 号）

24.《国家外汇管理局对于印发个人外汇管理方法实行细则的通知》（汇发

〔 2007〕1 号）

25.国家外汇管理局对于下发《非贸易售付汇及境内居民个人外汇进出管理操作规格中》（试行）的通知

907 篇五：

对账汇款通知书对账汇款通知书

______有限企业：

我企业（ _______________有限企业），在 2015 年___月___日卖

______________建筑工程之用，计有 ____方，单价 __元/ 方（ ___款为 ___元，人民币 ____________元，望贵企业将对付 ___款付给我企业，开户银行：

_________，账号：

____________.（附贵企业收货单壹张）。

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