风险控制部工作总结

风险控制部工作总结 20**

年，风险控制部在公司领导的关心和各部门同事的大力支持下，按照公司 总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项

目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织工程论证会、拓展新业务品种、不良项

目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下： 一、 主要工作内容

(一)引入专业人才，加强风控制度建设 1、20**

年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工 作质量奠定了根底。

2、通过与领导、投资部同仁的屡次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步标准了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部工程质量分析自评表》等。

3、在投资部门的配合下修订了《工程投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《工程投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步标准公司工程投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。

3、对拟投资工程进行现场风控调查，实时与工程经理沟通，落实工程可能存在的风险点，在此根底上撰写工程风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为工程判断依据。

按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。

2、实时关注已投资工程风险点，屡次与工程负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。

(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。

2、与法律参谋沟通协调，催促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、工程投资的法律风险咨询等。

3、建议聘请了法律效劳机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并催促法律参谋提供法务支持。

总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。

由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多工程为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。

我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回忆以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

(二)未及时催促业务部门开展保后检查。

今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保工程的常规保后管理根本停止，风险控制部也没有及时催促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良工程的代偿。

(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。

随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

(四)制度虽有，执行欠佳。

今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。 但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。

我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行根底;2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展奉献一份力量。